در این متن قصد داریم در مورد ثبت شرکت صرافی و فعالیت های این شرکت ها در بازارهای مالی مانند بازار تبادل ارزهای خارجی صحبت کنیم. 

در صورتی که علاقه مند به آشنایی با این شرکت ها و یا فعالیت های آن ها در این حوزه هستید می توانید با مطالعه این متن اطلاعات بیشتری در زمینه انواع صرافی و نحوه ثبت آن ها به دست آورید. 

دلیل نیاز به ثبت شرکت صرافی

امروزه با مدرن شدن و گستردگی روزافزون روابط تجاری بین بسیاری از کشورها نیاز به تبادل ارز برای خرید و یا فروش انواع کالا و خدمات وجود دارد.
حتی بسیاری از مردم برای مسافرت نیاز به ارز دارند و برای همین است که شاهد هستیم مردم همه کشورها نیازمند دریافت خدماتی هستند که ارز رایج آن ها را به ارز کشورهای دیگر تبدیل کند تا بتوانند به فعالیت های اقتصادی پرداخته و یا اقدام به مسافرت یا مهاجرت به یکی از کشورهای خارجی بنمایند.
بسیاری از افراد هم هستند که بنا به دلایل دیگر و برای فعالیت در بازارهای مالی و به عنوان ابزاری برای سرمایه گذاری نیاز به ارز دارند. صرافی ها به عنوان کسانی که واسطه تامین ارز برای بسیاری از مردم و فعالان اقتصادی هستند نقش مهمی در اقتصاد کشور دارند و به همین دلیل است.
اما فعالیت در بازار خرید و فروش ارز نیاز به مجوز دارد و با توجه به لزوم دریافت مجوز است که می توان به راحتی به اهمیت ثبت شرکت صرافی برای فعالیت در این حوزه با اخذ مجوز بانک مرکزی پی برد.

خدمات شرکت صرافی

یک صرافی می توان خدمات متنوعی به مردم ارائه دهد که از جمله مهم ترین آن ها عبارت هستند از:
• تبدیل پول رایج کشوری یعنی ریال به ارزهای خارجی مانند دلار، یورو و ..
• تبدیل پول های خارجی به ارز داخلی
• تبدیل ارزهای دیجیتال به ریال و سایر ارزهای دولتی یا بالعکس
• خرید و فروش طلا و سکه
• انجام تعهدات مالی و انجام پرداخت ها بین طرف های مالی
• …
با توجه به این که بسیاری از تجار و سرمایه گذاران نیاز به تبادل ارزهای رایج با یکدیگر دارند هر یک از خدمات ارائه شده در بالا باید در اختیار مردم قرار گیرد و علاوه بر این باید نظارت های کافی برای قانونی بودن این فعالیت ها بر صرافی ها صورت پذیرد.
در این راستا دو نوع صرافی با نام صرافی نوع اول و صرافی نوع دوم داریم که هر یک وظایف و مجوزهای خاص خود را نیاز دارند.
صرافی نوع اول تنها مجاز به خرید یا فروش ارز می باشد و امکان انجام معاملات ارزی را نخواهد داشت. در واقع شما می توانید از این صرافی ها ارزهای مختلف مانند دلار و .. را خریداری کنید و یا ارزهای خود را به آن ها بفروشید.
این در حالی است که صرافی نوع دوم علاوه بر فعالیت های ذکر شده می تواند به ارائه خدمات ارزی در خارج از کشور بپردازد. حال که با انواع صرافی و خدمات هر یک از آن ها آشنا شدید به بررسی نحوه ثبت آن ها خواهیم پرداخت.

چند نکته مهم برای ثبت شرکت صرافی

– موسسات اعتباری در صورت نیاز به ثبت شرکت صرافی برای فعالیت در این حوزه باید شرکت خود را در قالب شرکت سهامی خاص ثبت کنند. این در حالی است که افراد حقیقی فقط امکان ثبت شرکت در قالب شرکت تضامنی صرافی را دارند.
– یکی از شرایط کسی که قصد بر عهده گرفتن سمت مدیر عامل شرکت صرافی را دارد این است که مدیرعامل و یا عضو هیئت مدیره صرافی های دیگر نباشد و به طور هم زمان در تاسیس شرکت های صرافی دیگر مشارکت نکرده باشد.
– مدیرعامل و متقاضیان ثبت شرکت تضامنی صرافی باید از موسساتی که مورد تایید بانک مرکزی جمهوری اسلامی هستند گواهی نامه های لازم را مبتنی بر دارا بودن مهارت لازم برای انجام عملیات صرافی و خرید و فروش ارز اخذ کنند.

شرایط ثبت شرکت صرافی

بنا به تصریحی که در قانون شده است مسئول نظارت بر فعالیت های صرافی ها بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است که با صدور بخشنامه ها و ارائه دستورالعمل های لازم بر عملکرد صرافی ها نظارت می کند.
در این راستا متقاضیان ثبت شرکت تضامنی صرافی باید پرسشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران را به طور کامل و دقیق تنظیم کنند و به همراه اساسنامه شرکت ارائه دهند.
سرمایه مورد نیاز برای ثبت شرکت صرافی باید به طور کامل نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به عنوان امانت گذاشته شود و با توجه به تفاوت هایی که صرافی های نوع اول و دوم با هم دارند سرمایه مورد نیاز برای ثبت آن ها متفاوت است.
این مبلغ برای صرافی های نوع اول برابر پنج میلیارد تومان یا پنجاه میلیارد ریال و برای ثبت صرافی های نوع دوم برابر با بیست میلیارد تومان یا دویست میلیارد ریال است.
عدم دارا بودن چک برگشتی و یا بدهی مالیاتی از جمله شرایط لازم برای اخذ مجوز می باشد و علاوه بر این موسسین باید دارای تابعیت ایرانی و ساکن در ایران باشند (متقاضیان باید پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان رسمی کشور باشند).
علاوه بر دارا بودن شرایط ذکر شده در بالا لازم است صورت جلسه هیئت موسسان به همراه مدارکی که در بخش بعد به آن ها اشاره خواهد شد برای طی مراحل قانونی برای ثبت شرکت و اخذ مجوز فعالیت آماده شوند.

سایر شرایط و مدارک ثبت شرکت صرافی

با توجه به این که نوع شرکت صرافی که قصد ثبت آن را دارید می تواند تفاوت هایی در مدارک مورد نیاز برای ثبت آن ها ایجاد کند، توصیه می کنیم تا به طور جداگانه با توجه به نوع شرکت که می تواند سهامی خاص و یا شرکت تضامنی صرافی باشد نسبت به آماده کردن مدارک و پر نمودن فرم های مربوطه اقدام کنید.
در این راستا متقاضیان ثبت شرکت (به عنوان موسسان شرکت صرافی)، باید نام و مشخصات خود را با ارائه مدارک هویتی و میزان تحصیلات (مدارک تحصیلی) آماده کنند.
سمت هایی که هر یک از متقاضیان قبل از تقاضا برای ثبت شرکت صرافی در گذشته داشته اند نیز باید به این مدارک ضمیمه شوند.
گواهی عدم دارا بودن سوء پیشینه یا محکومیت کیفری نیز باید با ارائه گواهی های لازم محرز شود.
علاوه بر این با توجه به این که گفته شد مدیرعامل و یا موسسان شرکت صرافی نباید در شرکت های صرافی دیگر سمت داشته باشند تا بتوانند به عنوان مدیرعامل یا عضو هیئت مدیره یا سهامدار .. در یک صرافی تاسیس یک صرافی نقش داشته باشند، باید تعهدات لازم در این زمینه داده شود.
لزوم انجام فعالیت در صرافی با در نظر گرفتن قوانین، دستورالعمل ها و بخشنامه های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران نیز از جمله مواردی است که باید با تعهدنامه کتبی از سوی متقاضیان برای پایبندی به این بخشنامه ها تایید باشد.
توجه داشته باشید که بنا به تشخیص نهادهای ذی ربط و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ممکن است نیاز به مدارک و یا اطلاعات دیگری برای ارائه مجوزهای لازم برای تاسیس و فعالیت در خرید و فروش ارز وجود داشته باشد.

شرایط اختصاصی متقاضیان ثبت شرکت صرافی

اگر چه در بخش های قبل به طور خلاصه اشاره ای به شرایط مدیرعامل و متقاضیان ثبت شرکت صرافی شد، اما در این بخش این شرایط را به طور جامع تر مورد اشاره قرار خواهیم داد.
این شرایط اختصاصی برای متقاضیان ثبت شرکت عبارت هستند از:
– ساکن بودن مدیرعامل شرکت صرافی در شهر محل فعالیت صرافی
– تابعیت ایرانی برای کلیه متقاضیان و سکونت آن ها در داخل ایران
– سن مدیرعامل شرکت صرافی باید حداقل 30 سال باشد.
– حداقل سن برای اعضای هیئت مدیره حداقل باید 25 سال باشد.
– مدیرعامل باید دارای صلاحیت لازم برای فعالیت در شرکت صرافی باشد.
– نداشتن سابقه چک برگشتی و یا بدهی غیر جاری از جمله شرایط لازم برای متقاضی ثبت شرکت است.
– دارا بودن حداقل مدرک کارشناسی برای مدیرعامل (یا حداقل 5 سال سابقه فعالیت در بانک ها و موسسات اعتباری مورد تایید بانک مرکزی یا سابقه فعالیت در صرافی های مجاز در داخل کشور)
شما می توانید در صورت نیاز به اطلاعات تکمیلی در مورد شرایط لازم برای ثبت این شرکت ها با کارشناسان ما تماس بگیرید تا اطلاعات جامع تری در اختیار شما قرار دهند.

منبع صداقت ثبت کپی با ذکر منبع بلامانع می‌باشد.